Procurorii Parchetului de pe lângă Tribunalul Suceava au dispus trimiterea în judecată a inculpaţilor: MORARU NICOLAE pentru săvârşirea infracţiunilor de înşelăciune, instigare la infracţiunea de fals în înscrisuri sub semnătură privată, fals în înscrisuri sub semnătură privată şi emitere a unei file CEC fără a avea disponibil la tras, VATAMANU MIRELA MARIA şi ŞIPOT DANIELA ambele pentru săvârşirea infracţiunilor de fals în înscrisuri sub semnătură privată şi complicitate la infracţiunea de înşelăciune şi ANTOHI LUMINIŢA ELENA pentru săvârşirea infracţiunilor de complicitate la infracţiunea de înşelăciune şi complicitate la fals în înscrisuri sub semnătură privată.Probatoriul administrat în cauză, pe parcursul urmăririi penale, a relevat următoarea situaţie de fapt:
În data de 11.06.2011, lucrătorii Serviciului de Investigaţii Criminale din cadrul I.P.J. Suceava s-au sesizat din oficiu despre faptul că, inculpatul Moraru Nicolae, director la o banca comercială Agenţia Vatra Dornei a sustras din conturile clienţilor băncii diferite sume de bani, pe care le-a împrumutat unor alţi clienţi ai băncii, care intrau în imposibilitate de plată.
În vederea sprijinirii acelor clienţi, persoane juridice, care aveau dificultăţi în achitarea ratelor restante sau a debitelor către furnizori, inculpatul Moraru Nicolae a procedat la ridicarea, transferul sau depunerea de sume de bani, din conturile mai multor persoane fizice sau juridice. În prima fază, inculpatul Moraru Nicolae a avut acordul verbal al persoanelor fizice sau juridice din conturile cărora se ridicau sumele de bani, dar ulterior a procedat la ridicarea sumelor de bani fără ştirea acestora.
Inculpatul Moraru Nicolae a procedat în acest mod pe de o parte pentru a salva afacerile unor persoane juridice (cunoscuţi de ai săi) şi pe de altă parte, pentru ca aceştia să nu mai apară cu restanţe în evidenţele băncii.
Sumele de bani ridicate „în mod nelegal” din conturile clienţilor au fost date altor clienţi ai băncii, fără a fi întocmite documente în acest sens.
Inculpatul Moraru Nicolae, în calitate de director Expressgrup în cadrul Agenţiei Vatra Dornei a băncii, nu avea conform fişei postului nici o atribuţie de gestiune sau eliberare a documentelor bancare, în legătură cu operaţiunile de depunere/retragere numerar, de către persoane fizice sau juridice. Astfel acesta le-a cerut inculpatelor Vatamanu Mirela Maria şi Şipot Daniela - ambele operatoare ghişeu universal, în perioada 2009 – 2011, să întocmească documente bancare contrar normelor interne, motivat de faptul că inculpatul Moraru Nicolae avea o relaţie foarte bună cu toţi clienţii băncii. Astfel, acesta discuta cu clienţii doar în biroul său, fără să fie de faţă şi inculpatele Vatamanu Mirela Maria şi Şipot Daniela, ulterior se prezenta la acestea din urmă şi le cerea să efectueze anumite operaţiuni în contul clienţilor respectivi. Dacă aceşti clienţi erau plecaţi sau nu fuseseră în bancă, inculpatul Moraru Nicolae le spunea celor două inculpate că, avea acordul lor, la sfârşitul zilei prezentând documentele semnate.
Prin activitatea infracţională desfăşurată în cazul retragerilor neautorizate de numerar, inculpatul Moraru Nicolae a indus în eroare mai multe persoane şi a întocmit „în fals” un număr de 6 documente bancare, inculpata Vatamanu Mirela Maria a indus în eroare mai multe părţi vătămate şi întocmit „în fals” mai multe documente bancare, inculpata Şipot Daniela, de asemenea l-a ajutat pe inculpatul Moraru Nicolae să inducă în eroare mai multe părţi vătămate şi a întocmit „în fals” documente bancare.
Referitor la radierea nelegală a ipotecilor, conform politicii de garanţii a băncii, pentru angajamentele rambursate integral garanţiile se vor fi stinge, urmând sa se radieze şi înscrierile din Registrele specifice.
Radierea ipotecilor s-a făcut la iniţiativa inculpatului Moraru Nicolae, acesta dorind să sprijine societăţile comerciale care aveau dificultăţi financiare. Toate cele şase adrese de radiere înaintate Biroului de Carte Funciară Vatra Dornei au fost semnate de către inculpatul Moraru Nicolae şi două din ele fiind semnate şi de către inculpata Antohi Luminiţa.
Prin întocmirea acestor documente a fost creat băncii un prejudiciu, în sumă de 2.659.544 lei, 124.290 euro şi 220 USD. Până la începerea cercetărilor fiind recuperate sumele de 2.339.820 lei, 47.015 euro, astfel că a rămas nerecuperată suma de 461.174 lei, 77.275 euro şi 220 USD.
În cauză a fost instituită măsura asiguratorie a sechestrului asupra bunurilor inculpatului Moraru Nicolae pentru recuperarea prejudiciului rămas nerecuperat.
Dosarul a fost înaintat, spre competentă soluţionare, Judecătoriei Vatra Dornei.
Precizăm că această etapă a procesului penal reprezintă, conform Codului de procedură penală, finalizarea anchetei penale şi trimiterea rechizitoriului la instanţă, spre judecare, situaţie care nu poate în niciun fel să înfrângă principiul prezumţiei de nevinovăţie.
PRIM PROCUROR,
Lucian STĂNESCU
